深耕躬行 為客戶守護財富
第二次代表安徽郵政參加總行十佳理財經(jīng)理暨卓越財富顧問大賽，我既感到榮幸又倍感壓力。再次獲得卓越財富顧問這一殊榮，讓我更加懂得堅持初心、在競爭中學習的意義。
歷經(jīng)12載春秋，我在郵政多崗位的淬煉中逐漸成長為一名專業(yè)的財富顧問，不僅斬獲多項榮譽，更在財富管理領域走出了一條扎實的成長之路。
踏歌而行 做財富管理的“深耕者”
沒有扎實的專業(yè)功底，就無法真正贏得客戶的信任。因此，我系統(tǒng)學習專業(yè)知識，并給自己立下了小小的目標——每年至少要考取一項專業(yè)證書。通過不懈努力，我陸續(xù)考取了銀行從業(yè)、基金從業(yè)、AFP、CFP等專業(yè)證書。
這些向上生長的印記，也讓我在服務客戶工作中更加專業(yè)。2020年，客戶徐先生計劃將到期的100余萬元存款全部投入股市。經(jīng)過仔細評估，我發(fā)現(xiàn)全倉股票超出其風險接受范圍，于是為他定制了更穩(wěn)健的資產(chǎn)配置方案：以存款和穩(wěn)健理財打底，通過定投基金參與權(quán)益市場。半年后，股市震蕩回調(diào)，徐先生的資產(chǎn)卻實現(xiàn)穩(wěn)健增長，還專程來到網(wǎng)點表示感謝。
知行合一 做步履不停的“躬行者”
2021年，我轉(zhuǎn)型成為財富顧問。日常工作中，我不僅要協(xié)助理財經(jīng)理開發(fā)高端客戶、制定財富規(guī)劃方案，還要協(xié)助網(wǎng)點優(yōu)化活動體驗。為了實現(xiàn)這些目標，我?guī)ьI團隊定期開展客戶投教類活動，同時，建立客戶微信群，分享財經(jīng)資訊，推送專屬權(quán)益，讓金融知識變得生動，讓服務更有溫度。
在一次客戶陪訪中，我認識了客戶張女士。張女士是潛山路郵政營業(yè)所周邊的商貿(mào)客戶，通過理財經(jīng)理邀約多次參加網(wǎng)點活動，對網(wǎng)點逐漸建立了信任。在深入溝通中，我了解到客戶對宏觀市場分析、一對一服務、系統(tǒng)性資產(chǎn)配置的需求強烈，便為其設計了個性化的資配方案。通過悉心維護，張女士陸續(xù)將資金轉(zhuǎn)入潛山路營業(yè)所，先后配置了躉交保險100萬元、定期存款60萬元、理財產(chǎn)品100萬元。
堅守初心 做轉(zhuǎn)型發(fā)展的“引領者”
面對轉(zhuǎn)型升級的發(fā)展要求，我創(chuàng)新采用“三大三小”工作法，推動理財經(jīng)理隊伍素質(zhì)提升。
小陣地帶動大服務，打破服務空間的限制，把客戶陪伴延伸到財富中心之外。企業(yè)宣講、社區(qū)沙龍、養(yǎng)生課堂，都可以成為我們與客戶交流的平臺。小投入帶來大提升，建立理財經(jīng)理分層級培訓機制。對新晉理財經(jīng)理，重點培訓崗位職責和基礎知識；對中堅理財經(jīng)理，重點培訓新產(chǎn)品特點、賣點和客戶經(jīng)營策略；對頭部理財經(jīng)理，重點加強投研分析能力和沙龍主講能力提升。同時，我建立理財經(jīng)理榮譽體系，通過“問、聽、教、幫、促”，精準助力理財經(jīng)理成長。小清單帶來大產(chǎn)能，堅持每日、每周、每月給自己制定計劃清單，并定期復盤培訓、陪訪及活動效果。
12年，是一個時間的刻度，更是一段青春的記錄。未來，我將持續(xù)為客戶守護財富，為團隊賦能助力，為郵政代理金融的轉(zhuǎn)型發(fā)展貢獻光與熱。（邸亞崢整理）
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