為有源頭活水來
——湖北省分公司創新資金管理的探索與實踐湖北省郵政分公司認真落實集團公司“強化頂層設計，推進業財融合，加強財務精細管理”的要求，以服務經營為中心，以創造價值為導向，發揮資金的運營保障和流通增值作用，風險防范和服務支撐能力顯著增強，為企業品質提升和高質量發展提供了高效的資金支持。湖北省分公司主要周轉效率指標一直保持優良水平，一季度總資產周轉率達到2.12次，居全國郵政第2位；應收款項周轉率達到10.6次，居全國郵政第6位；集郵商品周轉率達到7.23次，居全國郵政第2位。
觀水有術 必觀其瀾
“隨著行業競爭全面升級，代理金融業務增量不增收問題逐步凸顯，資金的‘指揮棒’效應顯得尤為重要。”在湖北省分公司近日召開的半年工作會上，總經理任永信如是說。上半年，該分公司資金補貼導向由重規模向重效益轉換，專項投入的近2000萬元資金推動了高效金融業務的發展。
“觀水有術，必觀其瀾。”湖北省分公司強化頂層設計，著力加強財務制度建設。全方位、全領域、全過程的資金管理體系，成為企業揚帆遠航的“壓艙石”。
規范管理需要制度先行，湖北省分公司科學構建資金評價體系。完善企業資金評價標準體系，設立市（州）分公司資金最低存量；核定與企業發展相匹配的資金標準存量；設計企業資金平均增量、資金安全系數等指標，全方位、多維度反映資金靜態狀況及動態變化，并將資金平均增量和業務資金回籠率指標納入市（州）分公司績效考核。
評價和考核機制的推行，讓市（州）分公司了解自己能花多少錢、為什么沒有錢花、怎么把錢沉淀下來，從而重視資金積累，提升資金歸集效率，合理調配資金資源，穩步改善企業財務狀況。全省郵政資金總量已連續7個月名列全國郵政前茅。
湖北省分公司在實踐中運用ERP先進管理理念，創新資金預算管理思路，剛柔并濟把好資金預算“總閥門”。而為了實現“給錢賦能，讓錢生錢”的效果，更是妙招頻出。妙用“分類法”，對付現成本、工程建設資金、業務資金及償債資金等實施精細管理。按資金不同屬性，結合流量流向和變動趨勢，實現資金預算與財務預算、投資預算的無縫銜接。妙打“時間差”，將流入時間較早、受益期較長的代理保險收入資金在預算中單列，均衡資金流入受益期，使資源配置更加貼近經營實際，實現精準預測和受益分期，實現資金流入流出的科學匹配。妙把“方向盤”，精確把控市（州）分公司的投資控制數，根據投資計劃按工程進度撥款。對投資控制數嚴格控制，避免突破和擠占混用，促進其科學合理統籌投資建設。
蹈水有道 必循其規
“在上半年市場競爭加劇的形勢下，省分公司為我們贏得主導權提供了堅強有力的財力保障。能在一線‘呼喚炮火’，當然要交出一份令人滿意的答卷。”1～6月，湖北省分公司直接核撥監利縣分公司資金2273萬元，助力其實現收入9045萬元，居全省縣域郵政企業第2位，同比提升2個位次，同比增幅21.5%，這也難怪該分公司總經理王新華會有如此感慨。
資金是企業競爭力的重要一環，湖北省分公司積極探索保障運營資金的有效流動和動態優化，促進業務發展。以“權屬不變、收支平衡、充分保障”原則，精準施策，推行末端資源直達，對包括監利在內的全省20強縣（市）分公司直接核定現金預算、撥付賬戶額度，上半年共撥付資金3.9億元。資金直達減少了中間環節，使資源配置更及時、更精準、更高效，激發了縣域郵政發展活力。
1～6月，湖北省分公司預算進度居全國郵政第2位，同比增幅居全國郵政第4位。而20強縣（市）分公司的數據更能證明措施有力：共實現收入13.2億元，同比增加1.16億元，占縣域增量收入的46%；9個縣（市）分公司實現收入兩位數增長，6個縣（市）分公司實現規模進位。強縣資金直達的“湖北模式”已獲集團公司高度認可。
“蹈水有道，必循其規。”湖北省分公司狠抓資金運營保障，加大投放力度，根據業務發展規律有序釋放資金，精準調度，科學投放資金。堅持“有保有壓”策略，聚集重點業務、重點項目、重大改革“三大重點”，按照輕重緩急，有序調配企業資金。
御水有方 必遵其道
“由儉入奢易，由奢入儉難。”資金管理也是這么個道理。湖北省分公司堅持“有錢也要省著花”，把握資金流動規律，平衡資金供給需求，擰緊資金管理“節水閥”。
湖北省分公司圍繞經營發展目標，結合業務發展季節性變化，有計劃、有節奏“開閘放水”，強化了資金頭寸管控。在業務發展淡季積累資金，為旺季生產“蓄水”。根據資金豐沛程度，動態調配銀行賬戶額度，統籌安排對外支付節奏，均衡開展內部資金結算，促進全省資金流有序運轉，確保資金存量保持在合理區間。
財務部門協同業務部門對經營活動實行精細管理，把控經營要數節奏。科學測算集郵、分銷等業務采購規模；對貴金屬郵品、冬儲化肥項目采用預售、預訂模式；對分銷商品采購帶款要數，總額控制；堅持以銷定產，采取小批量、多批次的要數方式，把控商品采購節奏；積極爭取供應商提供賬期政策，分步投放采購資金，支撐經營項目開展，提高資金時間價值。
“2月收到省分公司‘黃牌’警告，警示資金斷鏈風險后，我們高度重視，制定了加快資金回籠的有力措施，已顯現了成效。”這是某市分公司財務部經理的感慨。“黃牌”指的是出自省分公司財務部的風險預警書。財務部通過各項敏感性財務風險預警指標監測可能發生的風險，按風險概率和危害程度，分別給予紅、橙、黃三級預警。此項制度自2018年6月實施以來，已有3個專業和10個市（州）分公司收到風險預警書，促使其迅速采取措施化解風險。
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